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재테크 지수, 나는 몇점?
당신은 재테크에 얼마나 소질이 있으신가요? 본지 재테크팀은 이번 추석 연휴 때 즐거운 재테크 덕담 소재로 활용해 보시라는 의미에서 신한금융투자 전문가들의 도움을 받아 '나의 재테크 지수표'를 만들어 봤습니다. 가위로 오려두고 활용해 보세요.
나의 재테크 지수는?
각 질문에 대해‘ 예(YES)’라고 대답하는 경우 점수를 더하거나 빼면 됩니다.
● 경제 뉴스나 신문 경제면을 챙겨서 본다
● KOSPI와 KOSDAQ의 차이점을 안다
● 시중은행 1년 정기예금 금리를 대략 알고 있다
● 월 소득의 30% 이상 저축한다(적립식펀드 포함)
● 세금공제 후 연봉을 알고 있다
● 쇼핑할 때 목록을 적어서 꼭 필요한 것만 산다
● 포인트카드나 마일리지카드를 3개 이상 활용한다
● 마이너스통장을 갖고 있다
● 최근 3년간 연체이자를 내본 적이 있다
● 3 종류(은행∙증권∙보험) 이상 금융회사와 거래 중이다
● 대출금리가 얼마 인지 알고 있다(대출이 없으면 YES로 간주)
● 노후 대비를 위해 연금 등에 가입해 있다
● 금융회사와 거래할 때 비과세∙세금우대 혜택을 100% 활용하고 있다
● 연말정산용 금융상품에 2개 이상 가입하고 있다
(개인연금, 장기주택마련저축, 장기주식형펀드 등)
● 현금영수증은 꼭 챙긴다
● 종합자산관리계좌(CMA)를 활용하고 있다
● 채권 투자에 관심이 많다
●‘ 역모기지’상품이 뭔지 남에게 설명해줄 수 있다
● 해외여해은 가급적 환율이 오를 때 가겠다
● 이자와 배당의 차이를 안다
*점수 위 질문과 순서대로 된건데 따로 썼어~
예(YES)5점
10점
5점
5점
5점
5점
5점
-5점
-10점
5점
5점
10점
5점
5점
5점
10점
5점
5점
-5점
5점
★채점표 〈자료:신한금융투자〉
◆A등급(81점 이상): 모든 준비가 된 투자자
당신은 계획적인 소비를 하고 있으며, 투자에 대한 경험도 상당한 수준입니다. 현재와 같은 재테크 습관을 지속한다면, 장기적으로 안정적인 수익을 올릴 수 있을 겁니다.
-추천상품:원자재펀드·해외주식·해외펀드·주가연계증권(ELS) 등
◆B등급(61~80점): 약간의 조언이 필요한 투자자
큰 문제는 없지만 뭔가 2% 부족한 상태입니다. 당신과 같은 성향의 투자자는 약간의 조언만 주어지면 훌륭한 투자자로 거듭날 수 있습니다. 전문가와 상담하면서 자신만의 포트폴리오를 구성하고 주기적으로 상담받으면 좋은 성과를 기대할 수 있습니다.
-추천상품: 랩어카운트·파생결합증권(DLS)·ELS 등
◆C등급(41~60점): 전문가 도움이 필요한 투자자
지금까진 사느라 바빠서 노후대비 등 재테크엔 큰 관심을 두지 못했군요. 재테크에 필수적인 금융상품이나 쉽고 안정적인 금융상품부터 가입해 차근차근 투자 경험을 늘려나가길 권해드립니다.
-추천상품: 적립식펀드·연금펀드·원금보장형ELS
◆D등급(40점 이하): 기초부터 차근차근!
투자에 대한 관심이 전혀 없고, 소비생활도 전혀 통제가 되지 않는 타입입니다. 지금 당장은 투자보다는 당신의 소비생활부터 체크하고 개선하는 게 급선무입니다.
-추천상품:종합자산관리계좌(CMA)·머니마켓펀드(MMF)·채권이나 신탁
<조선일보>
